传说， 当年戚继光主持修筑金山岭长城时， 宁夏的一位老将军也奉命领兵前来修筑长城。 将军的夫人因病早逝， 身边只留下一独生女名叫黑姑。 黑姑担心父亲年迈体弱支撑不住， 就再三向父亲请求随父亲一同前往好照顾他。开始，父亲不忍心让女儿跟自己一起去吃苦就不答应。 后来又考虑到， 丢下女儿一人在家也不放心便应允了。

黑姑随父亲夜以继日， 跋山涉水， 不远万里来到金山岭以后，看到士兵们不畏艰难险阻， 每天早出晚归而深为感动。就不顾父亲和士兵们的一再劝阻，毅然投入到修长城的劳动中去。谁也没想到，这个平时娇生惯养的将门之女，搬砖运石比士兵们一点也不差， 手磨出血也不肯休息， 早晚还抽空帮士兵缝补衣裳，深得士兵们爱戴。不料， 黑姑和士兵们刚修好的一座敌楼， 就在一个雨天遭到雷击， 燃起熊熊烈火。 黑姑发现后， 首先奋不顾身冲进烈火中去抢救，不幸葬身火海。 当士兵们流着眼泪， 将这不幸的消息报告给黑姑的父亲并为没照顾好黑姑表示歉意时，这位老将军忍受着极大的悲痛安慰士兵们说： “黑姑为国捐躯， 死得其所。” 士兵们把黑姑的遗体埋葬以后， 又在原有敌楼的基础上重建一座砖石结构的敌楼。 为了永远纪念黑姑， 士兵们把这座敌楼命名为黑姑楼。后来， 人们传来传去， 把 “姑” 字传丢了， 叫成了黑楼。